现金流管理有门道，超实用！—内账怕乱，不请会计就用账有书
2023-04-04 00:00
有一些企业
虽然哭着喊着一直说亏钱
但是人家活得长命百岁的
而有的店
昨天你还在光顾，看起来生意不错，
今天忽然就旺铺转让了
为啥？
作为一家企业
有钱，没利润，总有出头之日；
没钱，有利润，随时猝死；
没钱，没利润，马上要死；
可以看出
钱（现金流）对于一个企业有多么的重要。
那么，如何有效管理企业现金流？
来，几个实操性的招给大家支起来。
●客观看待利润●
利还在，钱却没了，
这恐怕是小微企业最闹心的情况
所谓的利润，
既有账面价值，也有实际价值
如果企业的利润中包括了大量未收回的货款
那这个利润值本身就要打个问号
●实行预算制●
有道是兵马未动，粮草先行
经营过程中
及时预测未来一段时间（一个月，半年）需要开支的钱，
必须开支的钱（工资、税款、强势供货商）
可开支或可暂缓开支的钱
做到心中有数，
必须支出的钱不足时，
最着急的事就是找钱，
催回款，砍不必要的支出。
●要求预付款●
抱上大企业大腿肯定是好事,
但也有不少小老板,
被大企业的应收账款拖到关门歇业,
要求客户提前支付至少30%的款项,
会对你的现金流有极大帮助.
●及时收回应收款●
每个月（或定期）跟踪应收账,
及时回收应收账，
包括到期的质保金、押金等。
●有计划地支付账单●
原则上
尽可能到最后时刻再支付供应商，
常规备货用月结的形式是最理想的。
●关注库存●
比起销售收入
建议薯粉们更多关注库存
这当中包括
原材料、半成品和产品
具体指标会根据不同公司有差异
但是建议成品数量不超过销售的1.5倍
原材料和半成品数量大概在1比1
这样更有助于你寻找他们四者之间的关系
从而制定更适合自己的运营规律
●账有书●
管收支、管应收、管欠款、
管库存、管发货、
管工资、管项目，
易上手，随时掌握资金情况。
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